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¿Para qué sirve la CNBV?

La intervención y cierre FICREA Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) se dio meses después de que la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) detectara irregularidades y deficiencias en su operación.

¿Por qué no actuó la CNBV cuando debía hacerlo? ¿Por qué desprotegió a los miles de ahorradores e inversionistas que depositaron ahí su dinero?

Hace una semanas, leí en el sitio web de CNN Expansión  una entrevista que Verónica García de León le hizo a Edgar Bonilla del Ángel, el vicepresidente jurídico de la CNBV.

Lo qué le dijo Bonilla a la periodista es para poner a temblar al más valiente en vista de que sus respuestas demuestran que la autoridad responsable de supervisar y regular a las instituciones que integran al sistema financiero nacional no tiene autoridad real o los recursos humanos, materiales y económicos para hacer valer la misma.

Esto es lo que Bonilla tuvo que decir respecto a FICREA:

“FICREA era una sociedad muy complicada. Cuando pedías información no te la daban… Nos metían a un minicuartito, como si fueran unos ‘aliens’ y solo ponían una persona con la que [se] podía hablar…”.

El funcionario informó que entre 2011 y marzo de 2014 los inspectores de FICREA visitaron cuatro veces a la SOFIPO y que en cada visita detectaron irregularidades y errores. Aparte de señalarle a los directivos de la sociedad financiera esas deficiencias nada hicieron.

Lo peor del caso es que fue en marzo de 2014 cuando los funcionarios de la CNBV detectaron que “los pagos a los acreditados de FICREA provenían de una arrendadora llamada Leadman Trade, con quien la CNBV ya le ha prohibido operar en 2012 por ser subsidiaria”.

Asegura Bonilla que la CNBV le ordenó a FICREA que subsanara las anomalías detectadas, especialmente los pagos que provenían de Leadman Trade. De entonces a que la CNBV decidiera intervenir pasaron ocho largos meses que significaron la ruina de aún más inversionistas y ahorradores.

¿Por qué tardó tanto la CNBV para actuar contra FICREA?

Según Bonilla, “No nos damos abasto por la cantidad enorme de sociedades” que deben ser reguladas, unas 5,000, y porque “los controles en una sociedad financiera popular son más relajados a los del gobierno corporativo de un banco”.

También, como se desprende de sus respuestas a CNN Expansión, de la ineficiencia, ineptitud o corrupción de sus inspectores. Eso deduzco cuando confiesa que “cuando pedías información no te la daban… Nos metían a un minicuartito, como si fueran unos ‘aliens’ y solo ponían una persona con la que [se] podía hablar…”. Uno esperaría que la autoridad actuara con autoridad y no fuera intimidada como aparentemente sucedió en cada una de las cuatro visitas.

Si la CNBV no hizo nada para proteger a los clientes de FICREA, ¿qué nos garantiza que pueda protegernos de alguna de las demás 5,000 instituciones financieras que operan en el país?

Me temo que no mucho o nada.

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Fecha: 
Jueves, 22 de Enero 2015 - 12:00
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FICREA

A finales de 2011 la Sociedad Financiera Popular (SOFIPO) FICREA manifestó su interés en anunciarse en mi programa de radio que desde hace 20 años se transmite de lunes a viernes en Grupo Fórmula. Se le plantearon varias alternativas y finalmente optó por contratar dos espacios comerciales a la semana, de cuatro minutos cada uno, en donde un vocero de la empresa platicaría conmigo (o con quien me substituyera en mis ausencias) sobre diversos temas financieros, entre ellos los servicios y productos que la empresa ofrecía al público. Los miniprogramas se programaron para ser transmitidos los martes y jueves de 8:38 a 8:42 de la mañana (Centro), a partir del 21 de febrero de 2012.

Antes de esa fecha solicité información sobre FICREA a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), que es la entidad responsable de supervisar y regular a las entidades que forman parte del sistema financiero de nuestro país. Me informaron que la empresa operaba con toda normalidad y de acuerdo a las leyes que regulaban sus actividades.

FICREA se anunció en mi programa del 21 de febrero de 2012 hasta el jueves 6 de noviembre de 2014, es decir un día antes de que la CNBV suspendiera sus operaciones y la denunciara ante la PGR por posible lavado de dinero. A partir del martes 7 de enero del año pasado, como resultado del cambio de horario de transmisión de mi programa, los miniprogramas se difundieron de las 4:21 a las 4:25 de la tarde (Centro).

Durante ese período, FICREA fue representada en mi programa por tres voceros. Primero fue su director general, Sergio Ortiz, luego la locutora Evelyn Lapuente y, finalmente, el periodista especializado en temas financieros, Efrén Flores.

Del 21 de febrero de 2012 hasta el 6 de noviembre de 2014 la CNBV nunca me informó ni le informó al público que FICREA estuviera mal administrada o que sus ejecutivos estuvieran involucrados en actividades ilícitas. Es más, las noticias que durante ese período se publicaron sobre la SOFIPO hablaban de su crecimiento y la probabilidad que en 2015 se convirtiera en banco.

Durante los espacios publicitarios de FICREA sus voceros hablaron de diversos temas financieros y, claro está, informaron de los diversos productos y servicios que ofrecía al público, enfatizando las tasas de interés mínima y máxima que pagaban sus certificados de depósito y pagarés. También, muchas veces se mencionó que las inversiones en una SOFIPO estaban garantizadas hasta un máximo de 25,000 UDIS y que el inversionista debía tener esto muy presente antes de invertir un monto mayor.

Todo lo anterior lo informo porque desde que la CNBV intervino a FICREA varias personas que perdieron dinero en la SOFIPO me han acusado de ser el culpable de lo que les sucedió porque decidieron invertir ahí su dinero con base a lo que escucharon en mi programa.

Rechazo totalmente ser culpable o responsable de las decisiones tomadas por adultos que aparentemente solo escucharon a cuánto ascendían las atractivas tasas de interés que FICREA les ofrecía pero no el monto del seguro de 25,000 UDIS máximo. Es probable que tampoco leyeran el contrato correspondiente antes de invertir su dinero.

Rechazo ser responsable del buen o mal desempeño que tenga el producto o servicio de cualquier empresa que se anuncie en mis programas y más cuando la misma sea supervisada por un organismo gubernamental.

Finalmente, rechazo tener algún vínculo de amistad con algún ex ejecutivo de FICREA. A su prófugo expresidente, Rafael Amezcua Olvera, lo vi tres veces en casi tres años y a su ex director general, Sergio Ortiz, lo vi durante el tempo en que fue el vocero de su empresa en mi programa. A otros ex ejecutivos, cuyos nombres no recuerdo, los vi en dos eventos sociales en los que estuvieron presentes Amezcua y Ortiz.

Solo falta que alguien me acuse de ser culpable de que le salga defectuoso un coche cuya marca se anuncie en mi programa o que me quiera responsabilizar de que algún familiar o amigo pierda la vida por volar en un avión accidentado de una aerolínea que difunda su publicidad en mi programa.

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Fecha: 
Miércoles, 21 de Enero 2015 - 12:00
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